Компания МаркПриор окажет Вам помощь в выборе подходящего зарубежного банка для открытия в нем корпоративного или личного счета. Квалифицированные специалисты проконсультируют Вас по вопросам открытия счета.

Срок открытия счета – от 3 дней до 1 месяца - в зависимости от страны местонахождения банка и от внутреннего регламента банка.

Виды счетов

В зависимости от целей открытия, банковские счета условно разделяют на следующие виды:

• Текущий счет (current account) предназначен для обслуживания коммерческой деятельности, либо личных расходов и доходов его владельца. На остаток по такому счету проценты либо не начисляются вовсе, либо крайне малы. К текущему счету может быть привязана чековая книжка или дебетовая карточка.
• Карточный счет (card account) открывается при получении клиентом кредитной карточки. Он служит для учета операций по этой карточке и последующего погашения задолженности клиентом, обычно с текущего счета.
• На депозитном счете (fixed deposit account) деньги должны непрерывно храниться в течение определенного минимального срока и приносят более ощутимый доход. Минимальный депозит обычно составляет несколько тысяч долларов США и вносится на срок не менее 1 месяца.
• Деньги на частном инвестиционном счете (private banking account) предназначены для долгосрочных инвестиций в ценные бумаги. Обычно такой счет открывается в специализированном отделении банка или даже в специализированном банке, занимающемся именно привлечением и размещением частных инвестиций.
• Брокерский счет (brokerage account, investment account) открывается в брокерской компании или в банке, оказывающем брокерские услуги на рынке ценных бумаг. Предназначение счета — обслуживание текущих операций по купле-продаже ценных бумаг через данного брокера.

Критерии выбора банка

 О разрешении открытия счета в зарубежном банке.

             Центробанк разрешил россиянам свободно открывать счета за рубежом в 2001 году. Однако количество стран при этом было строго ограничено - разрешения от ЦБ на открытие счета не требуется в том случае, если вы решили стать клиентом банка, расположенного на территории стран бывшего СССР или государств, являющихся членами ОЭСР или FATF.

             В число ЧЛЕНОВ ОЭСР или FATF входят 34 государства: Австралия, Австрия, Аргентина, Бельгия, Бразилия, Великобритания, Венгрия, Германия, Гонконг, Греция, Дания, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Канада, Корея, Люксембург, Мексика, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Польша, Португалия, Сингапур, Словакия, США, Турция, Финляндия, Франция, Чехия, Швеция, Швейцария, Япония.

            На открытие счета в других странах российский гражданин должен получить специальное разрешение ЦБ. Кроме того, согласно инструкции физические лица - резиденты не имеют права зачислять на свои зарубежные счета доходы от предпринимательской деятельности независимо от того, получены ли они в России или за ее пределами. Также валютные операции по счетам физических лиц за рубежом не должны быть направлены на осуществление предпринимательской деятельности. Граждане, открывшие такой счет и проводящие по нему какие-либо операции, попадают под действие законодательства о валютном регулировании и валютном контроле.

            На российских граждан также возложена одна любопытная обязанность: уведомлять об операциях по счету налоговые органы. Для этих целей законодатель предусмотрел специальную отчетность и жесткую ответственность, которая предполагает, в том числе и изъятие переведенных с нарушением валютного законодательства сумм в доход государства.

Процедура открытия счетов

Информация и документы, которые необходимо предоставить банку:

• Документы, подтверждающие личность распорядителей счета (владельцев, директоров, иных лиц, действующих по доверенности). Как правило, достаточно копии паспортов с образцами их подписей и протокола о назначении директоров.
• Копии учредительных документов компании (устав, меморандум, свидетельство о регистрации).
• Рекомендации партнеров компании, либо других банков, в которых у компании открыты счета, либо существующие контракты и выставленные счета.

        В отдельных случаях зарубежный банк может затребовать предоставления оригиналов уставных документов, с последующим возвратом, запросить дополнительные документы, а также назначить собеседование представителю компании.